MARELL para auditores
Gestiona N clientes desde una sola cuenta: cada uno con su propio login, su propio presupuesto, y tú con acceso de solo lectura para auditarlos.
Para quién es esto
Si eres auditor financiero, contador o asesor con varios clientes recurrentes, MARELL te permite:
- Crear el usuario y presupuesto del cliente sin que el cliente tenga que hacer onboarding completo
- Ver todos los presupuestos de tus clientes desde un solo dashboard agregado
- Auditar en read-only — no puedes modificar la data del cliente, solo revisar y exportar reportes
- El cliente conserva su autonomía — entra con su login, edita su data, ve quién (tú) accede y cuándo
Crear un cliente nuevo
En el sidebar, sección Auditor → Mis Clientes, toca Nuevo cliente. Llena:
- Nombre y email del cliente. El email recibirá un magic link de acceso.
- Tipo de negocio (servicios / comercio / restaurante / genérico). Esto determina qué categorías iniciales generamos.
- Moneda base (DOP o USD).
- Cuentas iniciales (opcional). Si tienes los balances de las cuentas del cliente, agrégalos para arrancar con data real. Si no, el cliente las agrega después.
Al crear, MARELL:
- Genera el usuario en auth (cliente puede entrar con magic link)
- Skip el wizard de 15 pasos (el cliente entra directo a su dashboard configurado)
- Crea el budget con
created_by = cliente— es SU data - Te agrega como auditor (rol read-only + visible)
Cambiar entre clientes
En el TopBar, al lado del saludo, aparece un selector de presupuesto. Para auditores con varios clientes:
- Dropdown agrupado por "Mis presupuestos" y "Clientes"
- Búsqueda aparece automáticamente si tienes ≥6 budgets
- Atajo Cmd+K (o Ctrl+K) abre el switcher desde cualquier página
Dashboard "Mis Clientes"
Vista agregada con:
- 4 KPIs combinados: patrimonio total, ingresos del mes sumados, gastos del mes sumados, # alertas activas
- Card por cliente: nombre + status + 4 KPIs propios (patrimonio, ingresos mes, gastos mes, neto del mes)
- Sort: por más reciente / nombre / patrimonio / alertas
- Búsqueda rápida del cliente
Click en una card cambia el active budget y te lleva al dashboard del cliente — todo MARELL ahora muestra su data.
Permisos del rol "auditor"
| Acción | Auditor |
|---|---|
| Ver presupuesto, categorías, cuentas, transacciones | ✅ Sí |
| Exportar PDF / CSV de Análisis | ✅ Sí |
| Editar transacciones | ❌ No |
| Asignar dinero a categorías | ❌ No |
| Crear / borrar cuentas o categorías | ❌ No |
| Invitar otros miembros al budget | ❌ No |
Si necesitas hacer un cambio, pídele al cliente que lo haga. Si necesitas role de editor con permisos completos, el cliente puede cambiarte el rol desde su Familia.
Privacidad del cliente
El cliente siempre sabe que tienes acceso. En su/app/familia ve una sección "Auditores con acceso" con:
- Tu nombre + email
- Desde qué fecha
- Última vez que accediste a su budget (con debounce de 5min para no inflar el log)
- Botón "Revocar acceso" — si lo usan, pierdes acceso inmediato sin necesidad de tu confirmación
Esto es por diseño y no es opcional. La transparencia es lo que hace que el cliente confíe en darte acceso.
Terminar relación con un cliente
En /app/clientes, click en el cliente → opción "Terminar relación" (próximamente desde card directamente). La relación queda en historial con status='ended' pero pierdes acceso al budget.
El cliente conserva todo: su budget, su data, su login. Solo deja de aparecer en tu dashboard.
Privacidad de tus otros clientes
Un cliente no puede ver a tus otros clientes. Cada cliente solo ve lo suyo + qué auditores tienen acceso a SU presupuesto. Esto está garantizado a nivel de Row Level Security de Postgres — no depende de bugs del código de aplicación.
MARELL_AUDITOR_ALLOWLIST). Si te interesa, escríbenos a soporte@marell.app con cuántos clientes manejas y te activamos. Pricing tier "Asesor" con bundles (5 / 15 / 40 clientes) viene en una próxima release — por ahora el acceso es gratis para validación.